O Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes)
divulgou, nesta terça-feira (28), os resultados do exercício de 2022. O
lucro líquido recorrente acumulado atingiu a cifra de R$ 330 milhões, crescimento
de 35,5% em comparação a 2021. Esse é o maior e melhor desempenho da história
do Banestes, puxado pelo crescimento das receitas com operações de crédito
(+38,9%) e com operações de tesouraria (+176,6%).
A Demonstração do Valor Adicionado, que representa
o quanto o Banestes distribuiu à sociedade capixaba por meio de impostos,
contribuições, remuneração de pessoal, de capitais de terceiros e próprios,
alcançou R$ 1,1 bilhão (+19% em 12 meses).
O faturamento totalizou R$ 5,5 bilhões, avançando
100,8% em relação ao ano anterior, e resultado operacional de R$ 548 milhões,
expandindo 26,1% na mesma comparação. O retorno sobre o Patrimônio Líquido
(ROE) foi de 16,8%, 4,3 p.p. maior que o apresentado em 2021.
As informações foram transmitidas pela diretoria
da instituição financeira via YouTube, no canal oficial do Banestes (www.youtube.com/@BanestesTV).
Os dados completos podem ser consultados no site de Relações com Investidores
(www.banestes.com.br/ri),
além das páginas da Comissão de Valores Mobiliários (www.gov.br/cvm)
e da B3 (www.b3.com.br).
O diretor-presidente do Banestes, José Amarildo
Casagrande, enumerou algumas ações que auxiliaram à conquista desse resultado
histórico: “Criamos o Baneshub, laboratório de inovação, que já está ajudando
a modernizar nosso banco; a solução Pix na Arrecadação expandiu nossa área
de atuação bancária para outros estados; e com a oferta do Microcrédito
Juntas concedemos R$ 13 milhões em financiamento para empreendedoras capixabas”.
Outras medidas foram citadas pelo presidente,
como o anúncio do novo banco digital, o Bizi; renegociações de dívidas
facilitadas com o Feirão Acordo Fácil; parceria para ampliar o portfólio
de produtos de seguridade feita com a Seguradora Zurich; e a adesão do
Banestes ao Pacto Global da ONU e, consequentemente, às práticas de Governança
Ambiental, Social e Corporativa (ESG).
A carteira de crédito ampliada atingiu o montante
de R$ 11,8 bilhões, expandindo 17,8% comparado ao mesmo período do ano
anterior e 5,6% sobre a posição de setembro de 2022. Já a carteira de crédito
comercial alcançou R$ 7,9 bilhões, crescendo 24,4% ao ano. A estratégia
da Instituição prioriza carteiras com menor risco, como crédito consignado
e crédito imobiliário.
“No setor bancário, somos líderes em varejo
no Espírito Santo, que engloba empréstimos e títulos descontados. Detemos
36% desse mercado de mais de R$ 15 bilhões. Na captação via depósitos totais,
também somos líderes, com participação de 41% de um mercado de quase R$
50 bilhões”, disse o diretor de Relações com Investidores, Silvio Henrique
Brunoro Grillo.
Foi destinado aos acionistas a título de juros
sobre capital próprio e dividendos o valor de R$ 185 milhões, o que representa
a distribuição de 56% do lucro líquido do exercício. Desse montante, R$
171 milhões foram para o Estado do Espírito Santo, acionista controlador.
Esses recursos são aplicados na melhoria da qualidade de vida dos capixabas,
conforme prioridades definidas no orçamento estadual.
O montante dos Recursos de Terceiros Captados
e Administrados somou R$ 41,1 bilhões, avançando 9,9% na comparação com
o exercício anterior. O saldo dos Ativos Totais foi de R$ 36,8 bilhões,
representando um crescimento de 8,2%.
Os números demonstram a melhoria contínua
dos serviços prestados pelo Banco, além de crescimento em bases sustentáveis,
mantendo elevados índices de capitalização e liquidez. O patrimônio líquido
atingiu R$ 2 bilhões, 7,7% superior ao registrado no quarto trimestre de
2021. O Índice de Basileia alcançou 14,96%.
A inadimplência (maior que 90 dias) da carteira
de crédito ampliada encerrou 2022 em 1,4%. Já a da carteira de crédito
comercial, no período, foi de 2,0%, com queda de 0,1 p.p.
As provisões para crédito geradas nos últimos
12 meses mantiveram-se estáveis, representando 1,4% do total da carteira
de crédito ampliada.
As receitas com serviços, no quarto trimestre,
atingiram R$ 93 milhões, uma elevação de 3,6% contra o mesmo período de
2021. No acumulado do ano, somaram R$ 367 milhões (+4,9% em 12 meses).
O Banestes manteve relacionamento com a base de 1.371.651 clientes
(+5,9% em 12 meses), crescendo 6,0% sua base com pessoa física e 4,5% com
pessoa jurídica. O número de contas correntes atingiu 997.319 (+9,7%),
enquanto as contas de poupança somaram 636.436 (+2,0%) na mesma comparação.
Também cabe destacar o avanço da operação
de seguros, que evoluiu 69,9%, totalizando um resultado de R$ 110 milhões.
A nota de rating em escala nacional para risco
de crédito medido pela Fitch Ratings manteve-se em AA-(Bra) com perspectiva
estável, refletindo o perfil financeiro da instituição, sustentado pela
estabilidade e força dos indicadores de rentabilidade, capitalização, captação
e liquidez.
